こんばんわ。

2024年から5年間予定されている新NISAの使い方について考えてみました。

私の場合、この2021年から、一般NISAを復活させたので、上の記事の

内容を受けて、以下のような想定をしました。

2021年（最大120万円）⇒⇒⇒　2026年の新NISAへロールオーバー　10年①
2022年（最大120万円）⇒⇒⇒　2027年の新NISAへロールオーバー　10年②
2023年（最大120万円）⇒⇒⇒　2028年の新NISAへロールオーバー　10年③
2024年（新NISA）　　　　　 　20万円投資（１階部分）④　　　　　　　　
2025年（新NISA）　　　　        20万円投資（１階部分）⑤

2029年（つみたてNISA）　　　20万円投資　＋　④のロールオーバー
2030年（つみたてNISA）　　　20万円投資　＋　⑤のロールオーバー

①～③は、2021年～2023年の現行NISAで、マイナスを食らっていた

資産の処置になります。また、新NISAの１階部分は、つみたて

NISAへのロールオーバーが可能なようなので、2024年と2025年の

新NISAは、１階部分の20万円のみを使い投資し、将来必要があれば、

つみたてNISAへロールオーバーを考えるくらいの感じになるかと

思います。（２階部分が損失を抱える場合がありますのでね）

投入ベースで、最小440万円になりますかね。

大きくプラスになった資産については、ロールオーバーせずに

そのまま、一般の特定口座へ移せば、新NISAには、余った非課税枠

ができるでしょうから、新たな投資ができるかもしれません。

10年運用でマイナスを食らった資産については、諦めるしか無さ

そうですね。

新NISAは、今のところ、5年間のようですが、2029年以降も設けて

欲しいところですね。


参考）

あとは、別枠のイデコの運用＆受取問題がありますね。

どんどん複雑になっていきます。凹

投資におけるご判断は、くれぐれも自己責任でお願いします。

最後までご覧くださりありがとうございました。