【投資】楽天版⇒SBI版へ
こんにちわ。
バンガードVYMの非上場版と思われる、投資信託の話です。
現在、NISA枠では、楽天版VYMを積み立てていますが、SBIも同じ
ようなものを出しているのに気づき、比較してみました。名称は
楽天版VYM : 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
SBI版VYM: SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド
中身はほぼ同じ、バンガードのVYMを使っていると思います。
で、その比較結果ですが、
信託手数料(年間) 総資産(億円) 設定
楽天版VYM : 0.19% 89.4 2018/1/10
SBI版VYM: 0.12% 118.7 2021/6/29
どちらも、ノーロード、無分配、解約時の手数料はありません。
楽天版VYMの方が、設定日は旧いのですが、信託手数料は、SBIの方が
低く、総資産も大きくなっていました。
そこで、今まで積み立てた分は諦めるとして、今後、積み立てる分は
SBI版VYMに変更することにしました。
もちろん、信託手数料は、今後、変わることはあるかもしれません
ので、時々ウォッチはしていきたいな と思っています。
手数料差は、微々たるものですが、総資産額というのが、設定されて
から、たった1年で逆転してしまっているのには驚きました。
複利効果という意味では、課税繰り延べを使っていると思われる、
非上場の投資信託の方が、税引き後、自分で配当再投資しなければ
ならない上場ETFより、楽で多少有利なのかな?と思っています。
特に、NISAや積立NISAを使う場合は。
ETF(上場)では、HDVやSPYDなどがあるので、VYMは非上場の
投信でやるなど、使い分ければ良いかなと思っています。
追記)非上場の投資信託とETFの比較をしている動画があったと
思いますが、トータルコストとしては、見えないコストも
含めると微妙な感じでした。
ETFは、ETFならでは手軽さもあります。
では。