【投資】株式にどれだけつぎ込んでいるのか?
こんにちわ。
今後のこともあるので、自分が一体、どれだけ、株式にお金を
つぎ込んでいるのか整理してみました。
実はまだ、あまり気にしてませんでした。忘備録のようなものです。
対象は、特定口座、NISA、イデコです。
待機資金、債券、貴金属ETFなどは除いた時価になります。
結果)
海外株式(インデックス中心) 391 万円(うち、イデコ205)
国内株式(個別株) 377 万円
8資産分散(インデックス) 62 万円(正式には株ではないです)
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合計 830 万円
『しょぼー。大したことないな』と思われるかもしれませんが、過去の
自分から見れば、結構なお金を株につぎ込んでいることになります。
(プラスサムのゲーム。平均的な日本人の中ではつぎ込んでいる方だと思いますが?)
私の株式へのリスク許容度としては、1000~1500万円位
ではないかと思っています。何よりまず売りたいのは、国内株の
2/3を占める、持ち株会の株になります。これだけで50万円
以上も上下動を繰り返しています。できれば、日本の複数の個別
(現時点での配当はかなり良いです)
高配当株に代えたり、インデックスへシフトしたいところです。
後、海外株式(インデックス)の方は、一般の特定口座の積立を
止め、NISA枠へシフト、海外ETFの直接購入も控え目にしたい。
(配当及び、それに対する二重課税は面倒で非効率)
また、イデコは、まだ25%程度しか株式を入れていませんので
当面は、アメリカの利上げなどの状況も見た上で、スイッチング
していくかもしれません。長期運用の前提ならばですけど。。。
(受取を非課税・一括にできれば、運用期間が取れるのですが、生きてるかどうか?)
イデコは、何回売り買いしても非課税なので、資産形成という
意味では、現時点では一番向いていると思います。出口は別ですけど。
ある程度、株式を入れたら、あとは、リバランスするだけかな。
純金積立と株式だけで3000位までいければ、インフレ除いた年4%取り崩し&厚生年金で
何とかなるか?株買うのしんどいね。さすがに億り人というのは、あきらめています。
人生、色々あきらめていくと、楽になります。
受け取る優先順は、恐らく、個人年金⇒イデコ⇒厚生年金になるでしょうかね。
あるいは、個人年金⇒厚生年金(75歳とかでイデコ一括、それまで運用)のどちらかかな。
勤続年数がやや短いので、厚生年金は70歳とか繰り下げでも良いかと思っています。
制度も変わるだろうし、この辺りは、必要になったら ということで。
参考)インフレ1%未満でリターン9%とかになりませんかね。それは過去の話か。。。
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投資におけるご判断は自己責任でお願いします。
では。